Cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp chưa bao giờ là công việc dễ dàng với các nhà lãnh đạo. Đặc biệt với những nhà quản lý thiếu kinh nghiệm về tài chính doanh nghiệp. Sau đây, Học Viện CEO Miền Nam sẽ chia sẻ với bạn một vài thông tin quan trọng về quản lý dòng tiền. Cùng tìm hiểu ngay.
Quản lý dòng tiền là gì?
Trước khi tìm hiểu cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp, hãy cùng tìm hiểu về khái niệm dòng tiền và quản lý dòng tiền là gì.
Dòng tiền được hiểu là lượng tiền ra – vào doanh nghiệp thông qua hoạt động kinh doanh mua bán. Tiền vào nhờ kinh doanh hiệu quả, lãi suất, bán hàng. Tiền ra là chi phí về nhân viên, cơ sở vật chất… để vận hành doanh nghiệp.
Như vậy có thể hiểu, quản lý dòng tiền là quản lý thu chi cho các hoạt động của công ty.
Cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp
Ứng dụng cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp với 3 bước mà nhà lãnh đạo nên biết là:
- Quản lý tiền mặt
Quản lý tiền mặt trong doanh nghiệp là cách hiệu quả để nắm bắt được tình hình kinh doanh có khả quan hay không. Đồng thời cách này cũng cho nhà lãnh đạo góc nhìn tổng thể về sự chênh lệch của dòng tiền vào – ra trong đơn vị mình.
- Kế hoạch chi tiêu
Lập kế hoạch quản lý chi tiêu trong doanh nghiệp là công việc rất hữu ích để quản lý dòng tiền. Kế hoạch càng đầy đủ, chi tiết về các hạng mục phải chi càng tốt: lương nhân viên, văn phòng phẩm, chi phí mặt bằng, chi phí điện nước, phí marketing… Không chỉ kế hoạch được thực hiện cho một tháng, bạn cần lên kế hoạch dài hơi để có tầm nhìn bao quát nhất. Từ đó nhà lãnh đạo sẽ biết cách điều động vốn và dự phòng quỹ hợp lý hơn.
- Dự trù rủi ro
Để ứng dụng cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp mang lại hiệu quả, bạn cần đảm bảo không bỏ sót bước dự trù rủi ro và các chi phí phát sinh. Phải đảm bảo rằng doanh nghiệp luôn có 1 nguồn quỹ dự phòng trong trường hợp rơi vào tình huống khẩn cấp, cần huy động tiền tức thì. Đây có thể gọi là một bước lo xa, để giúp doanh nghiệp không xảy ra khủng hoảng nội bộ khi có vấn đề phát sinh ngoài ý muốn.
Những công cụ giúp quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp
Để áp dụng cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp hiệu quả, các công cụ mà bạn cần dùng đến là:
- Quản lý bằng sổ sách: Phương pháp truyền thống này dễ dàng thực hiện với doanh nghiệp vừa và nhỏ. Hàng hóa, thu chi được ghi chép rõ ràng, cẩn thận sẽ dễ dàng thống kê được vào cuối ngày. Tuy nhiên việc ghi chép vào sổ khá thủ công, chậm và có thể xảy ra sai sót chủ quan của người thực hiện.
- Quản lý bằng Excel: Phần mềm Excel là cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp phổ biến hiện nay. Tương tự như thao tác với sổ sách, nhưng nơi lưu trữ là trên máy tính. Nhân viên phụ trách sẽ dễ dàng tính tổng thu, chi qua các công thức Excel với lượng dữ liệu khổng lồ mà không có sai sót.
Ngoài 2 công cụ trên, hiện nay một số đơn vị cũng sử dụng phần mềm chuyên dụng được cung cấp bởi các nhà thiết kế ứng dụng. Đây là một trong những cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp bạn có thể tham khảo.
Tuy hiện nay có khá nhiều công cụ hỗ trợ quản lý dòng tiền. Nhưng nhà lãnh đạo vẫn cần biết cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp của mình thông qua những tiêu chí cốt lõi. Điều này giúp bạn có được tầm nhìn và chiến lược đúng đắn cho công ty của mình.
Nếu bạn đang tìm kiếm những khóa học để bổ sung thêm kỹ năng quản lý tài chính trong doanh nghiệp. Hãy liên hệ trực tiếp với Học Viện CEO Miền Nam để được tư vấn chi tiết.
————————————————
Học Viện CEO Miền Nam đã có mặt trên các kênh, bạn hãy đón xem trên các nền tảng:
Facebook: https://fb.com/HocVienCEOMienNam
Website: https://ceohcm.edu.vn/
Tiktok: https://tiktok.com/@ceohochiminh————————————————
HỌC VIỆN CEO MIỀN NAM – CVG Hồ Chí Minh
Đồng hành cùng Doanh nghiệp
Tòa nhà Worklabs – Số 6 Võ Văn Kiệt, P. Nguyễn Thái Bình, Q.1, TP.HCM
Hotline: 08 4242 4466
Website: www.ceohcm.edu.vn
